ЦБ – результат эволюционного развития банковского дела. Возникнув немногим более 300 лет назад, банки подобного вида проделали заметный путь развития от обычных денежно-кредитных учреждений до банков государств, получив широкие полномочия по регулированию денежного обращения в стране.
Зарождение первых банков в Европе относится к середине 17 в. К тому времени уже вводились бумажные деньги, совершенствовались обменные операции. Вместе с тем банковское дело базировалось на металлическом обращении, что сдерживало как предпринимательскую деятельность, так и само банковское хозяйство. Использование преимущественно металлических денег препятствовало увеличению спроса оборота индивидуального капитала, приводило к значительным затратам по добыче драгоценных металлов при общей ограниченности природных ресурсов. В связи с этим банки стали наделяться правом эмиссии банкнот. В мировой истории Банк Англии считается первым эмиссионным банком, который стал эмитировать собственные банкноты. Это был частный банк, никаких эмиссионных привилегий и монопольного права на эмиссию он не имел. Вообще, все эмиссионные банки первоначально представляли собой частные банковские институты.
Процесс концентрации эмиссионного дела в национальных банках был заметной, но не единственной тенденцией развития центральных банков. Второй важнейшей тенденцией их развития стало изменение в характере их собственности. Если первоначально банки, которым в дальнейшем было суждено стать центральными, были частными институтами, то после Второй мировой войны центральные банки в некоторых странах были национализированы.
По мере становления и развития ЦБ совершенствовалась их эмиссионная деятельность. Они постепенно приобретали монопольное право на эмитирование банкнот, выступающих средством платежа. В целом же процесс концентрации эмиссионной деятельности в различные исторические периоды характеризовался следующими явлениями:
|
|
• Объявление банкнот универсальным платежным средством;
• Переход местных банков на хранение денежной наличности в ЦБ;
• Потеря местными банками права эмиссионной деятельности;
• Введение принудительного курса банкнот местных банков по отношению к банкнотам ЦБ.
ЦБ выполняет следующие функции:
1) во взаимодействии с Правительством разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
5) устанавливает правила проведения банковских операций;
6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы;
7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями;
|
|
11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;
13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;
17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ;
18.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.