Управление рисками проекта
В процессе проектной деятельности всегда приходится сталкиваться с рисками. Риск - неопределенное событие или условие, которое может повлиять как положительно, так и отрицательно на результаты и цели проекта. Риск – признак недоработки и не достаточно тщательного анализа, поэтому следует прикладывать все возможные усилия и средства, необходимые для избегания рисков.
Риски делятся на две группы: систематические (внешние) и несистематические (внутренние). На систематические повлиять нельзя: политический риск, нестабильность платежеспособности спроса, риск конкуренции, риск сложности выпускаемой продукции, коммерческие риски (повышение цен на сырьё и энергию, дефицит ресурсов, изменение условий кредитования, изменение условий налогообложения) и другие факторы. К несистематическим рискам относятся: производственные и финансовые риски, риск ключевой фигуры (определяется характеристикой главной фигуры предприятия), риск недостаточной разноплановости (рынков сбыты, поставщиков) и другие.
Возможные источники возникновения рисков:
- недостаточная информация о спросе на данный вид услуги:
- недостаточный анализ рынка;
- недооценка конкурентов;
- падение спроса на данный вид услуги и пр.
Для инновационно-инвестиционного проекта, к которым относится и Интернет-проект, характерны три типа рисков:
- страновой риск - вытекает из вероятности конфискации имущества либо утери прав собственности при выкупе их по цене ниже предусмотренной проектом, непредвиденные изменения законодательства;
- ухудшение финансового состояния: повышение налогов;
- риск ненадежности участников проектас вероятностью непредвиденного прекращения реализации проекта, обусловленного нецелевым расходованием средств, предназначенных для инвестирования в данный проект;
- риск неполучения предусмотренных проектом доходов:ужесточение требований к производству,недостаточное обеспечение оборота собственными оборотными средствами, недостаточное покрытие краткосрочной задолженности оборотом, отсутствие достаточных активов для имущественного обеспечения кредитов (таблица 4.18).
Таблица 4.18
Ориентировочная величина поправок на риск неполучения предусмотренных проектом доходов
| Величина риска | Пример цели проекта | Величина поправки на риск,% |
| Низкий | Вложения в развитие производства на базе освоенной техники | 3-5 |
| Средний | Увеличение объема продаж существующей продукции | 8-10 |
| Высокий | Производство и продвижение на рынок нового продукта | 13-15 |
Риск неполучения предусмотренных проектом доходов снижается:
– при получении дополнительной информации о реализуемости и эффективности новой технологии;
– при наличии представительных маркетинговых исследований, подтверждающих умеренно пессимистический характер принятых в проекте объемов спроса и цен и их сезонную динамику;
– в случае, когда в проектной документации содержится проект организации производства на стадии его освоения. [15]
Для своего проекта студент разрабатывает шесть факторов риска самостоятельно в зависимости от специфики проекта.
Таблица 4.19
Оценки рисков проекта по факторам
(пример с условными цифрами)
| Факторы риска | Оценка (качественная) | Балл Vi, От 1 до 10 | Вес Wi | Vi*Wi |
| Емкость рынка | риск значительный | 0,20 | 1,6 | |
| Тенденция и устойчивость спроса | неустойчивая | 0,20 | 1,4 | |
| Интенсивность конкуренции | средняя | 0,10 | 0,5 | |
| Конкурентоспособность товара | высокая | 0,10 | 0,5 | |
| Финансовое состояние и кредитоспособность | платежеспособен | 0,1 | 0,6 | |
| Обеспечение сырьем и материалами, надежность сети сбыта | устойчивое | 0,3 | 0,3 | |
| Итого | 4,9* |
*Значения должны находиться в диапазоне от 1 до 10.
На основании заполнениятаблицы дается качественна я оценка риска по сумме факторов на базе использования следующей шкалы (таблица 4.20).
Таблица 4.20
Шкала оценки риска
| Граница зоны риска | Оценка по зоне риска | Граница зоны риска | Оценка по зоне риска |
| Безрисковая | 5,1–7,5 | Критического риска | |
| 0,1–2,5 | Минимального риска | 7,5–10 | Недопустимого риска |
| 2,5–5,0 | Повышенного риска |
После описания рисков и их оценки по шкале из таблицы 4.20 необходимо рассчитать коэффициент риска.
Формула расчета коэффициента риск:
Кр = Убыток / Собственные средства,
где Кр – коэффициент риска;
У – максимально возможная сумма убытков;
С – сумма собственных средств.
Убытки в комплексном курсовом проекте планируются на основе таблицы 4.18. При низкой величине риска планируются убытки 3-5% от ожидаемых не дисконтированных доходов. При средней величине риска планируются убытки 8 – 10% от не дисконтированных доходов. При высокой величине риска планируются убытки 13-15% от не дисконтированных доходов за весь период проекта.
Оптимальный Кр = 0,3, а критический – 0,7 (зон катастрофического риска, превышение ведет к банкротству).
Рис.4.12 Зоны риска проекта
После качественной и количественной оценки риска необходимо спланировать мероприятия по минимизации рисков.
Примеры мер по снижению рисков:
- высокий уровень информации, организации, функционирования и управления;
- краткосрочное и долгосрочное планирование;
- строгий контроль денежных и иных активов;
- регулярный анализ рыночной ситуации;
- быстрая реакция на изменение потребностей клиентов;
- высокая мобильность изменения ассортиментной политики;
- страхование сделок;
- разделение рисков с партнерами по бизнесу;
- страхование имущества и пр..
Мероприятия лучше оформить в таблице. Пример в таблице 4.21.
Таблица 4.21
План управления рисками в проекте (пример)
| Избежание | Минимизация | Принятие | |
| Уменьшение | Передача | ||
| 1 Изменение плана проекта | 1 Снижение вероятности наступления риска | 1 Учет риска в контрактах | 1 Подготовка к самому «худшему» сценарию |
| 2 Отказ от ненадежных партнеров | 2 Снижение масштаба возможных потерь | 2 Деление риска с другими участниками | 2 Разработка плана на последствия негативного развития сценария |
| 3 Отказ от рискованных проектов | 3 Финансовые резервы | 3 Деление риска с другими проектами | 3 Выделение средств для устранений последствий. |
| 4 Резервы времени | 4 Страхование | ||
| 5 Резервы ресурсов | |||
| 6 Уменьшение объема работ или снижение требований |