| № п/п | Состав персонала | кол-во во | Заработная плата | Сумма зарплаты персонала по интервалам планирования | |||||||
| 1мес. | 2 мес. | 12 мес. | |||||||||
Организационный план
В разделе должно быть показано, кто и как будет осуществлять проект:
· краткая информация о владельцах (учредителях) вашего предприятия;
· опыт и компетентность руководства;
· потребность в персонале;
· система мотивации и вознаграждения персонала;
· дата предполагаемого выхода на полную мощность.
Приведите организационную схему вашего предприятия, этапы формирования организационной структуры, связи, распределение обязанностей и распределение ответственности.
Определите, нужны ли вам наемные работники. Если да, то уточните:
· число необходимых работников по каждой специальности;
· требуемый уровень квалификации;
· предполагаемую степень занятости персонала (постоянные, штатные или почасовые работники, совместители):
· формы оплаты труда (сдельная, повременная, твердый оклад и т.д.);
· предполагаемый размер средней заработной платы.
Финансовый план
Данный раздел является ключевым, по нему планируются затраты на реализацию проекта и определяется его эффективность. Все расчеты следует оформлять в таблицы.
Составление финансового прогноза разбейте на несколько этапов:
· посчитайте денежные поступления;
· сделайте расчет расходов;
|
|
· составьте план денежных потоков на месяц, квартал, год;
· сделайте расчет годовой прибыли (чистого дохода).
1. Посчитайте денежные поступления
Для наглядности данные оформите в виде таблицы 7.
Таблица 7
Источники финансирования
| № п/п | Наименование источника | Сумма, руб. |
| 1. | Собственные средства | |
| 2. 2.1. | Привлеченные средства: Заемные беспроцентные средства друзей, знакомых | |
| 2.2. | Залоговый кредит | |
| 2.3. | Кредит финансовых учреждений беззалоговый | |
| 2.4. | Поступления от реализации продукции | |
| ИТОГО: |
2. Сделайте расчет расходов
Все затраты можно разделить на две группы: единовременные (первичные), связанные с открытием (расширением) бизнеса и текущие.
Данные оформите в таблицу 8.
Таблица 8
Смета единовременных затрат
| № п/п | Статьи затрат | Сумма, руб. |
| 1. | Затраты, связанные с регистрацией собственного дела: | |
| 1.1 | подготовка документов, предоставляемых при Государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | |
| 1.2 | оплата государственной пошлины | |
| 1.3 | оплата лицензии или патента | |
| 1.4 | изготовление печати и штампа | |
| 1.5 | оплата открытия банковского счета | |
| 1.6 | нотариальные услуги (услуги консультантов) | |
| 1.7 | сертификация товара (услуги) | |
| 2. | Организационно-технические затраты: | |
| 2.1 | аренда и ремонт помещения | |
| 2.2 | оборудование и инструменты | |
| 2.3 | материалы и сырье | |
| 2.4 | мебель | |
| 2.5 | телефон | |
| 2.6 | реклама | |
| 2.7 | транспортные расходы | |
| 2.8 | заработная плата персоналу до получения прибыли | |
| 2.9 | начисления на заработную плату персонала | |
| 2.10 | непредвиденные расходы | |
| ИТОГО: |
|
|
Если вхождение в бизнес занимает длительный промежуток времени, то полезно составить рабочий график, целью которого является согласование сроков, размеров и финансовых затрат на этом этапе. График, как правило, планируют в неделях (таблица 9).
Таблица 9
Рабочий график реализации проекта
| № п/п | Этапы реализации проекта | Средства, необходимые для реализации данного этапа проекта, руб. | ||||||||
| Интервалы планирования - неделя | ||||||||||
| Продолжительность | … | … | всегоо | |||||||
| Затраты (руб.): | ||||||||||
| 1. | Затраты, связанные с регистрацией предпринимательской деятельности | |||||||||
| 2. | Оплата лицензии, курсов, патента, сертификата | |||||||||
| 3. | Выполнение проекта, оплата взносов в различные фонды | |||||||||
| 4. | Заключение договора аренды | |||||||||
| 5. | Приобретение оборудования | |||||||||
| 6. | Приобретение сырья и материалов | |||||||||
| 7. | Приобретение малоценных, быстроизнашивающихся предметов | |||||||||
| 8. | Реклама | |||||||||
| 9. | Средства на личное потребление в организационный период | |||||||||
| 10. | Зарплата нанимаемых работников | |||||||||
| 11. | Начисления на заработную плату нанимаемого персонала | |||||||||
| 12. | Непредвиденные расходы | |||||||||
| 13. | ИТОГО затрат: | |||||||||
| Источники финансирования (руб.): | ||||||||||
| 14. | Компенсация | |||||||||
| 15. | Дотация | |||||||||
| 16. | Личные средства | |||||||||
| 17. | Заем у друзей, родных | |||||||||
| 18. | Кредит беззалоговый | |||||||||
| 19. | Кредит залоговый | |||||||||
| 20. | ИТОГО источников: | |||||||||
| 21. | Остаток средств на конец недели | |||||||||
|
|
3. Составьте план денежных потоков на месяц, квартал, год (таблица 10).
Это позволит оценить, сколько денег необходимо вложить в бизнес, проверить синхронность поступления и расходования денежных средств. При заполнении таблицы в левой колонке укажите перечень всех доходов от продажи, кредитов, собственных средств. Затем - все расходы. Разница между доходами и расходами дает месячный денежный поток. Надо учесть и наличие денег (или долгов), которые перешли из предыдущего месяца.
Таблица 10