Порядок функционирования АС МБР определяется регламентами работы системы BISS, СПФИ и Автоматизированной системы «Центральный архив межбанковских расчетов» (АС ЦА МБР).
Регламент работы системы BISS определяется графиком этой системы и включает:
ü операционное время для приема клиентских платежей («Операционный день»);
ü время урегулирования обязательств между банками и между Национальным банком и банками, состоящее из подрежима 1 и подрежима 2 («Расчетное окно»);
ü время установки, увеличения, изменения резервов и отражения по корреспондентским счетам банков результатов клиринга в смежных системах.
Регламент работы СПФИ включает:
ü подготовку к работе программно-технических комплексов СПФИ;
ü работу центрального узла СПФИ;
ü регламентные работы по завершении операционного дня системы BISS.
Регламент работы АС ЦА МБР включает порядок комплектования, проведения экспертизы ценности, приема, хранения, учета, уничтожения и использования электронных платежных документов и электронных сообщений в центральном архиве межбанковских расчетов.
В установленное графиком системы BISS время Национальный банк направляет в систему BISS электронное сообщение МТ 098/346 «Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете», содержащее информацию об остатках денежных средств на корреспондентских счетах.
При открытии операционного дня системы BISS Национальный банк направляет в систему электронное сообщение МТ 098/330 «Переход к следующему режиму регламента» на установление режима «Операционный день».
Полученные от Национального банка электронные сообщения направляются системой BISS в банки.
В течение действия режима «Операционный день» системой BISS осуществляется прием и исполнение электронных платежных документов и электронных сообщений.
По электронным платежным документам, прошедшим контроль подлинности и целостности и контроль принадлежности открытого ключа подписи уполномоченному лицу банка, отправившему электронный документ, системой BISS осуществляется следующий системный контроль:
· синтаксический и семантический контроль соответствия электронных платежных документов требованиям технических кодексов в части правильности составления электронного платежного документа, полноты указания реквизитов в электронном платежном документе;
· контроль соответствия электронных платежных документов справочнику участников системы BISS, справочнику условных цифровых обозначений видов платежных документов, справочнику кодов платежей в бюджет и допустимым типам сообщений электронных платежных документов и электронных сообщений;
· контроль соответствия электронных платежных документов графику системы BISS.
Передаваемые Национальным банком, банками электронные платежные документы, не удовлетворяющие требованиям системного контроля, не подлежат исполнению. По не прошедшим контроль электронным платежным документам системой BISS в Национальный банк и банки направляются электронные сообщения с указанием кода ошибки. При получении от системы BISS данного электронного сообщения Национальный банк и банки принимают меры по формированию правильного электронного платежного документа.
В режиме «Расчетное окно» осуществляется урегулирование денежных требований и обязательств, возникших между участниками системы BISS в процессе осуществления межбанковских расчетов. Режим «Расчетное окно» состоит из следующих подрежимов:
1. Подрежим 1, устанавливаемый посредством направления в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 «Переход к следующему режиму регламента». При установлении подрежима 1 системой BISS:
1.1. прекращается прием к исполнению несрочных электронных платежных документов;
1.2. прекращается прием к исполнению срочных электронных платежных документов, за исключением срочных электронных платежных документов, предназначенных для осуществления операций по списанию средств с субсчета республиканского бюджета и зачислению на счет республиканского бюджета;
1.3. принимаются к исполнению срочные электронные платежные документы, предназначенные для осуществления межбанковских переводов по: выдаче, возврату межбанковских кредитов; депонированию денежных средств в фонде обязательных резервов в Национальном банке; размещению денежных средств в депозиты в Национальном банке; погашению кредитов Национального банка (основного долга и процентов), обеспеченных залогом ценных бумаг; перечислению денежных средств Национальному банку при проведении аукционов по размещению краткосрочных облигаций Национального банка; завершению сделок СВОП;
1.4. обрабатываются срочные электронные платежные документы, находящиеся в очереди ожидания средств;
1.5. прекращается прием к исполнению электронных сообщений на перевод электронных платежных документов из очереди ожидания средств срочных (несрочных) электронных платежных документов в очередь несрочных (срочных);
1.6. осуществляется последний сеанс взаимозачета по несрочным электронным платежным документам, находящимся в очереди ожидания средств.
По завершении последнего сеанса взаимозачета по несрочным электронным платежным документам Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение МТ 098/331 «Остановка/продолжение работы системы» для установления режима «Завершение обработки несрочных платежей». После его получения в системе BISS производятся:
· автоматическое аннулирование резервов и лимитов резервов, установленных банками для расчетов по несрочным электронным платежным документам;
· автоматический перевод несрочных электронных платежных документов, не обработанных по результатам последнего сеанса взаимозачета, в очередь срочных;
· прекращение приема к исполнению электронных сообщений на установку резервов и лимитов для несрочных электронных платежных документов.
2. Подрежим 2, устанавливаемый посредством направления в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 «Переход к следующему режиму регламента». В рамках его действия осуществляется автоматическое аннулирование электронных платежных документов МТ 102 и МТ 103, за исключением электронных платежных документов по закрытию бюджета, а также аннулирование резервов, установленных банком и принимаются срочные электронные платежные документы по закрытию бюджета и электронные платежные документы МТ 202.
Закрытие операционного дня системы BISS осуществляется посредством направления Национальным банком в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 «Переход к следующему режиму регламента» для закрытия операционного дня BISS (код режима 800).
При закрытии операционного дня системы BISS электронные платежные документы, не исполненные к моменту его закрытия, аннулируются, затем формируются и представляются в банки-участники электронные сообщения, содержащие:
· отчет о текущем состоянии корсчета – передается электронным сообщением МТ 098/146;
· выписку из лицевого счета по корсчету – передается электронным сообщением МТ 098/191;
· реестр отбракованных (не прошедших системный контроль) электронных платежных документов – передается электронным сообщением МТ 098/181;
· реестр аннулированных электронных платежных документов (в Национальный банк не представляется) – передается электронным сообщением МТ 098/181;
· реестр отозванных электронных платежных документов – передается электронным сообщением МТ 098/181;
· реестр неакцептованных электронных платежных документов по параметрам административного контроля (в Национальный банк не представляется) – передается электронным сообщением МТ 098/181;
· реестр дебетовых и кредитовых оборотов (формируется для косвенных участников) – передается электронным сообщением МТ 098/191.
После закрытия операционного дня системы BISS Национальный банк, банки, расчетный центр осуществляют подготовку данных для АС ЦА МБР, резервное копирование и подготовку базы данных к следующему операционному дню системы BISS. Электронные платежные документы и электронные сообщения за текущий операционный день системы BISS не позднее следующего дня работы передаются в АС ЦА МБР.