Задание 1
1. Законы денежного обращения. Денежная масса. Скорость обращения денег.
2. Кредитный анализ в банке. Способы определения кредитоспособности заёмщиков – юридических и физических лиц.
3. Практическая работа
По материалам финансовых СМИ и данным Банка России дайте оценку текущего состояния банковского сектора за последние
3–5 лет. Определите степень влияния банков на развитие реального сектора экономики РФ. К ответу приложите таблицы, графики, укажите источники информации. Какие задачи поставлены в Стратегии развития банковского сектора РФ на среднесрочную перспективу?
Задание 2
1. Платёжные системы и участие в них банков. Расчётно-кассовое обслуживание в коммерческом банке.
2. Международные валютно-кредитные организации и участие в них России.
3. Практическая работа
Используя официальные материалы Банка России, найдите статистические данные о динамике ставки рефинансирования за период с середины 1998 года по настоящее время и объясните направления и характер её изменения. Рассчитайте среднегодовое значение ставки рефинансирования за последние 4 года. Дайте оценку степени влияния этого финансового инструмента на деловую активность банков и предприятий в РФ.
Задание 3
1. Инфляция: сущность, факторы, виды, формы проявления. Методы измерения инфляции, её учёт в финансово-хозяйственной деятельности экономических субъектов.
2. Понятие и виды кредитных организаций. Банк, его задачи и функции.
3. Практическая работа
На примере деятельности филиала (отделения) Сбербанка России (или другого коммерческого банка) охарактеризуйте требования, предъявляемые к гражданину при выдаче ему ссуды, перечислите условия предоставления и погашения ссуды. Приведите процентные ставки банка по предоставляемым ссудам физическим лицам, сравните их со ставками по вкладам населения в этом банке, дайте объяснение.
Задание 4
1. Центральный банк Российской Федерации: статус, функции, роль в экономической системе страны.
2. Рынок пластиковых карт в России: виды банковских карт, эмитенты, эквайеры, пользователи, операции.
3. Практическая работа
В финансовых СМИ, статистических сборниках и в публикуемой информации Банка России найдите данные об уровне инфляции в Российской Федерации – по возможности за большее число лет (начиная с 1995 г. – по настоящее время). Представьте данные в форме графика или таблицы, объясните динамику показателей. Объясните определяющее влияние на характер инфляции инструментов денежно-кредитной политики, форс-мажорных обстоятельств в экономике и т.п.
Задание 5
1. Денежно-кредитная политика государства: цели, порядок разработки, инструменты и механизмы проведения.
2. Международный кредит: сущность, функции, классификация. Россия в системе международных кредитных отношений.
3. Практическая работа
В местных финансовых периодических изданиях, Интернете и других источниках найдите данные о тарифных ставках коммерческих банков Новосибирской области (или вашего региона). Охарактеризуйте их в сравнении друг с другом, с ведущими российскими банками, с иностранными банками. Какие виды банковских услуг отличаются низкими тарифами, почему?
Задание 6
1. Развитие форм безналичных расчётов в России и за рубежом.
2. Система внутреннего контроля в коммерческих банках. Аудит банковской деятельности, его виды и содержание.
3. Практическая работа
Используя публикуемые данные Центрального банка РФ (см. Бюллетень банковской статистики) о Платёжном балансе России за последние 3 года, охарактеризуйте его структуру и сальдо, дайте оценку динамики и составьте прогноз на ближайшую перспективу.
Задание 7
1. Кредит: сущность, функции и роль в экономике.
2. Собственный капитал банка, его структура и порядок формирования. Показатели оценки достаточности собственных средств банков.
3. Практическая работа
На сайте Банка России найдите баланс ЦБ РФ за последние 2–3 года. Проанализируйте структуру баланса Центрального банка и её динамику, объясните особенности его структуры, по сравнению с балансами коммерческих банков. Дайте характеристику основным видам операций и прибыли Банка России, поясните её формирование и использование.
Задание 8
1. Валютный рынок, его структура и базовые категории. Участники валютного рынка и их интересы.
2. Баланс коммерческого банка: характеристика структуры и основных разделов, задачи, виды и методы анализа.
3. Практическая работа
Используя официальную информацию Банка России (см. Бюллетень банковской статистики), найдите данные об отзыве лицензий и ликвидации коммерческих банков за период с 2005 г. по настоящее время. Дайте оценку динамики этого процесса, поясните аргументами и фактами. Приведите пример банкротства банка – российского или зарубежного.
Задание 9
1. Вексель: понятие, виды, правила оформления. Вексельное обращение и вексельное кредитование.
2. Ресурсы коммерческого банка, их состав и методы формирования. Характеристика привлечённых средств банка.
3. Практическая работа
Используя законодательные и нормативные документы (Закон о ЦБ РФ, Инструкцию Банка России № 110-И), охарактеризуйте обязательные экономические нормативы, установленные для коммерческих банков Банком России. Перечислите нормативы и показатели, которые банки обязаны указывать в публикуемой годовой отчётности, заверенной аудиторской фирмой. Приведите конкретный пример.
Задание 10
1. Мировая валютная система, этапы её развития и современное состояние. Региональные валютные блоки.
2. Кредитные операции коммерческого банка. Организация и стадии кредитного процесса в банке.
3. Практическая работа
Используя документы: Закон о ЦБ РФ и «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» – дайте развёрнутую характеристику процесса формирования и утверждения денежно-кредитной программы России. Назовите её основные параметры на текущий финансовый год, дайте им объяснение.
Задание 11
1. Бюджетные и межбюджетные ссуды в Российской Федерации, их сущность и законодательное регулирование.
2. Понятие и виды кредитных организаций. Банковские группы, синдикаты, холдинги.
3. Практическая работа
Используя публикуемую информацию Банка России (см. Бюллетень банковской статистики), найдите статистические данные об изменении денежной массы и денежной базы за последние 3 года. Отобразите их в таблицах и графиках. Сравните темпы роста этих показателей и объясните их динамику и взаимосвязь. Покажите и прокомментируйте основную тенденцию.
Задание 12
1. Кредитно-банковская система Российской Федерации, её структура и роль в экономике страны.
2. Ссудный процент и закономерности его формирования. Процентная политика коммерческого банка.
3. Практическая работа
Найдите статистические данные (см. Бюллетень банковской статистики) о размерах и структуре внешнего государственного долга Российской Федерации за последние 5 лет, выясните и прокомментируйте тенденцию его изменения. Кто являются основными кредиторами и дебиторами России? В каких официальных документах обоснованы размеры заимствований и кредитов других стран по отношению к РФ?
Задание 13
1. Экономическое содержание и организация налично-денежного обращения на территории Российской Федерации.
2. Банковские риски, их классификация и основные методы снижения.
3. Практическая работа
Используя статистические данные Банка России (см. Бюллетень банковской статистики), проанализируйте состав и структуру банковской системы, дайте классификацию кредитных организаций – по размеру капитала, активов и т.п. Выясните, как изменяется соотношение зарегистрированных и действующих банков и почему. Каков удельный вес иностранных банков, осуществляющих операции в России? Проследите динамику выбранных показателей за последние 2–3 года.
Задание 14
1. Финансовый лизинг как форма реализации кредитных отношений. Договор лизинга.
2. Операции коммерческого банка: классификация, виды и значение для реализации задач банка.
3. Практическая работа
Назовите международные финансово-кредитные организации, сотрудничающие с Россией, кратко опишите их деятельность за последние годы. Какие из них предоставляют России новые кредиты? Какие условия выдвигают международные финансовые институты при предоставлении кредитов развивающимся странам (в том числе и России)? Каким образом контролируется выполнение этих условий? Приведите примеры.
Задание 15
1. Современная денежная система Российской Федерации и её историческое развитие.
2. Несостоятельность (банкротство) банка. Пути финансового оздоровления коммерческого банка.
3. Практическая работа
Используя современные источники финансовой информации, найдите данные о действии известной международной платёжной системы (например: SWIFT, TARGET, VISA International, Europay Int.). Охарактеризуйте участие в ней (или перспективы такого участия) российских субъектов мирового валютного рынка. Приведите примеры, статистику.
Задание 16
1. Факторинг, его понятие и виды. Порядок осуществления факторинговой сделки.
2. Ликвидность баланса коммерческого банка. Методы управления банковской ликвидностью.
3. Практическая работа
Найдите статистические данные о динамике официального курса американского доллара и евро к рублю РФ за период с 2000 г. по настоящее время. Определите процентный рост показателей по годам указанного периода. Сделайте сравнительный анализ движения на рынке двух валют, назовите основные факторы. Укрепляется или нет российский рубль? Кому выгодна такая ситуация на валютном рынке?
Задание 17
1. Основные формы кредита. Виды и методы кредитования.
2. Организационная структура коммерческого банка. Система управления современным банком.
3. Практическая работа
Используя публикуемую финансовую отчётность коммерческого банка или другие источники информации, по данным баланса банка дайте примерную оценку структуры его активов и пассивов. Поясните, какова специализация этого банка на финансовом рынке региона, каков уровень достаточности его капитала и ликвидности.
Задание 18
1. Денежное обращение: наличное и безналичное. Принципы организации денежного обращения.
2. Понятие финансовой устойчивости коммерческого банка и методы её определения.
3. Практическая работа
Используя рекламную информацию банков, найдите примеры форм или самих договоров коммерческого банка с клиентами (договор вклада, кредитный договор, договор расчётно-кассового обслуживания и т.д.). Проанализируйте с правовой и экономической точки зрения. Прокомментируйте установленные банками тарифы на основные виды услуг.
Задание 19
1. Валютная система и валютная политика Российской Федерации.
2. Новые финансовые услуги банка. Банковские продукты, их свойства и конкурентные преимущества.
3. Практическая работа
Используя официальную информацию Банка России, материалы аналитических агентств, найдите статистические данные о структуре рыночного риска в РФ за последние 5 лет. Прокомментируйте изменение соотношения трёх его составляющих (валютного, процентного, фондового риска). Найдите данные об уровне рисков в банковском секторе России за последние 2–3 года, изобразите графически, объясните тенденцию.
Задание 20
1. Кредитный рынок: сущность, сегменты, участники и их интересы, показатели развития.
2. Корпоративное управление в банке и банковский менеджмент: основные задачи, направления.
3. Практическая работа
Используя рекламные и информационные материалы конкретного банка, прокомментируйте его маркетинговую стратегию и бизнес-план. Составьте «портрет» коммерческого банка, опираясь на публикуемую информацию о нём. Результаты представьте в форме таблиц и графиков. Какие существенные недостатки финансового состояния банка могут быть скрыты от внешних пользователей? Найдите банковский рейтинг с участием выбранного вами банка, прокомментируйте его.
Задание 21
1. Денежная система государства, её элементы и механизм функционирования. Типы денежных систем.
2. Экономические и правовые основы деятельности банка. Виды банковских учреждений в России и за рубежом.
3. Практическая работа
В финансовых СМИ, статистических сборниках и публикуемых материалах Банка России найдите данные об уровне инфляции в РФ за последние 10–15 лет. Представьте данные в форме графиков или таблиц, объясните динамику показателей. Охарактеризуйте меры правительства и Банка России, принятые в этот период и направленные на снижение инфляции.
Задание 22
1. Формы безналичных расчётов и их роль в денежном обороте.
2. Кредитный риск, его виды и методы снижения.
3. Практическая работа
Приведите примеры начисления процентов в банке по простой и сложной процентной ставке. Представьте формулы и расчёты. В каких операциях применяются указанные виды ставок, какова цель их применения?
Задание 23
1. Принципы кредитования и необходимость их выполнения.
2. Функции денег и условия, необходимые для их выполнения. Современные виды денег.
3. Практическая работа
Найдите данные о миссии Сбербанка РФ (или другого крупного банка) и стратегии его развития. Дайте характеристику его финансового состояния и положения на финансовом рынке, объясните его особую роль в банковской системе России. Выявите конкурентные преимущества и недостатки.
Задание 24
1. Валютные операции коммерческого банка, их классификация и сущность. Методы снижения валютных рисков.
2. Рынок ипотечных кредитов: структура, участники, развитие в России и за рубежом.
3. Практическая работа
Используя законодательные и нормативные документы (Закон о ЦБ РФ, Инструкцию Банка России № 110-И), охарактеризуйте обязательные экономические нормативы, установленные для коммерческих банков Банком России. Перечислите нормативы и показатели, которые банки обязаны указывать в публикуемой годовой отчётности, заверенной аудиторской фирмой. Приведите конкретный пример.
Задание 25
1. Европейская валютная система, этапы её развития и современное состояние.
2. Денежно-кредитная политика Российской Федерации: цели, порядок разработки, инструменты и механизмы проведения.
3. Практическая работа
Используя публикуемую финансовую отчётность коммерческого банка или другие источники информации, по данным баланса банка дайте примерную оценку структуры его активов и пассивов. Поясните, какова специализация этого банка на финансовом рынке региона, каков уровень достаточности его капитала и ликвидности.
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ