30,8 млрд. руб.). Экономическое и политическое зна-
чение республики несопоставимо с соседями. С учетом
сложившегося положения, сегодня для удержания си-
туации на всем Северном Кавказе федеральному цен-
тру требуется уделять Дагестану существенно больше
ресурсов и внимания.
По экспертным оценкам, в первой пятилетке нынеш-
него века половина ресурса финансового влияния на
Северном Кавказе была сосредоточена в двух частных
банках (30 % в Банке 1 и 20 % в Банке 2, названия ус-
ловные) которые, по оценке правоохранительных орга-
нов, контролируются одной тейповой структурой. 90 %
финансового влияния Северного Кавказа сконцент-
рировано в 33 банках (при 800 реально работающих с
регионом), из которых пять входили в заданную группу
риска.
Дагестан является безусловным лидером среди рес-
публик Северного Кавказа по любому из показателей
(количеству организаций и их партнеров, активности
связанных сторон, ресурсу финансового влияния, рей-
тингу экономической криминальности и т.д.).
ТЕРРОРИЗМ – КАК ИНСТРУМЕНТ
БОЛЬШОЙ ПОЛИТИКИ
Один из террористических актов, совершенный в
отношении конкретной экономической структуры и
унесший несколько десятков жизней, может служить
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Марат Мусин «БИЗНЕС В СТИЛЕ РАСПИЛ»
показательным примером, доказывающим, что тер-
роризм – лишь орудие в руках коррупционеров. В ре-
зультате теракта было полностью разрушено здание
данной организации и уничтожена значительная часть
ее финансовой документации. В качестве примера,
иллюстрирующего взаимосвязанность финансовых
преступлений, криминального замещения интересов и
|
|
терроризма, приведем лишь один факт, наглядно сви-
детельствующий о возможной причастности к теракту
руководителей самой пострадавшей структуры.
На основании предоставленной экспертам инфор-
мации в результате анализа динамики матриц эконо-
мических интересов было установлено, что непосредс-
твенно перед терактом значительно активизировалась
деятельность данной организации: в трагический месяц
наблюдается значительное увеличение размерности
матрицы влияния и активности ее субъектов. При этом
структура, по существу, зависела только от одного ос-
новного источника дохода.
Несмотря на то, что поступления из него в этот месяц
по сравнению с другими были незначительными, уста-
новленная коррупционная рента в два раза превысила
сумму поступлений и составила более 1 млрд. 170 млн.
руб. Учитывая совокупность вышеперечисленных пока-
зателей, с высокой долей вероятности можно утверж-
дать, что в пострадавшей организации знали о гото-
вящемся теракте и непосредственно перед событием
вывели средства на счета различных криминальных
фирм.
Однако необходимо отметить, что терроризм – это,
прежде всего, инструмент большой политики, призван-
ный варварскими методами обеспечить конкретные ин-
тересы. На примере настоящей экспертизы мы можем
оценить и проследить некоторые аспекты организации
и функционирование системы, которая создает благо-
творную среду для реализации конкретных террористи-
ческих проявлений.
Наиболее значимыми легальными элементами та-
кой системы являются:
|
|
1. Общественные и политические структуры, в том
числе – иностранного происхождения, чья деятельность
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Марат Мусин «БИЗНЕС В СТИЛЕ РАСПИЛ»
обусловлена не только официально декларируемыми
целями.
2. Скрытые террористические группы, состоящих
как из фанатиков (которые являются инструментами в
руках заинтересованных структур, в том числе и иност-
ранного происхождения), так и наемников – участников
организованных преступных группировок, либо тесно
связанных с последними.
3. Финансовая база терроризма в значительной сте-
пени основана на массированном криминальном заме-
щении интересов, что становится возможным лишь при
полном бездействии властей всех уровней. Подобная
система функционирует с опорой на различные формы
бизнеса, в том числе, и на легальные, важным элемен-
том которых являются банки.
ПРИРОДА БАНКОВ
На роли банков в становлении нашей экономической
системы, очевидно, стоит остановиться поподробнее.
Банки и Биржи. Что связывает эти практически не-
разделимые понятия? Какие выгоды сулят они обычно-
му человеку? Какие опасности таят в себе для каждого
из нас? Особенно, когда большинство граждан с их по-
мощью пытается сохранить и защитить от обесценива-
ния свои сбережения, а самые неосторожные и страс-
тные – еще и приумножить. Когда, сам того не ведая,
наемный работник рискует в один прекрасный момент
остаться и без зарплаты, и без работы. Причем виноват
в этом будет совершенно незнакомый банк, которому
|
|
доверилось его предприятие. Когда пенсионеру грозит
опасность не пережить крушение пенсионного инвес-
тиционного фонда (ПИФ) или обман доверительного
управляющего.
Чтобы понять это, поговорим о природе банков.
Банки, по определению, живут на долгах. Однако,
вместо извлечения скромного ростовщического про-
цента, они нередко начинают «зарабатывать» совсем
на другом – на игре. Например, играя на бирже на
средства доверителей, участвуя в построении различ-
ных пирамид (например, государственной «пирами-
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Марат Мусин «БИЗНЕС В СТИЛЕ РАСПИЛ»
ды» ГКО, частной «страховой» Александра Дюкова на
10 млрд долларов США, «биржевой» недавно депорти-
рованного из Италии мошенника Алексея Калиниченко
на 150 млн долларов США) или увлекаясь еще более
рискованными играми – играми с законом.
Таким образом, природа банка определяется либо